Proceso KYC — Know Your Customer
Última actualización: 1 de abril de 2026
1. ¿Qué es el proceso KYC?
El proceso KYC (Know Your Customer) es un conjunto de procedimientos de diligencia debida que Realjo World Trade LLC implementa para verificar la identidad y legitimidad de sus socios comerciales, en cumplimiento con la normativa internacional contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CFT).
2. Documentación Requerida
Para completar el proceso de onboarding, las empresas deberán presentar:
- Acta constitutiva: Documento de incorporación de la empresa, debidamente apostillado.
- Identificación del beneficiario final: Documento de identidad del(los) accionista(s) con participación igual o superior al 25%.
- Registro mercantil: Certificación vigente de inscripción en el registro de comercio.
- Comprobante de domicilio fiscal: Recibo de servicios o certificación no mayor a 3 meses.
- Referencias comerciales: Mínimo 2 referencias de proveedores o clientes actuales.
- Estados financieros: Últimos 2 ejercicios fiscales auditados (para líneas de crédito).
3. Proceso de Verificación
- Recepción: El equipo de compliance recibe la documentación a través del portal seguro.
- Verificación documental: Se valida la autenticidad y vigencia de todos los documentos.
- Screening: Verificación contra listas de sanciones internacionales (OFAC, UE, ONU).
- Evaluación de riesgo: Asignación de perfil de riesgo según jurisdicción y tipo de operación.
- Aprobación: El comité de compliance emite la resolución en un plazo de 5 a 10 días hábiles.
4. Monitoreo Continuo
El proceso KYC no es un evento único. Realjo World Trade LLC realiza revisiones periódicas de la documentación de sus clientes y monitorea las transacciones para detectar patrones inusuales conforme a las mejores prácticas internacionales.
5. Contacto de Compliance
Para consultas sobre el proceso KYC o para enviar documentación:
compliance@realjoworldtrade.com
Tel: +1 (800) 123-TRADE ext. 200